Tutorial: como importar o extrato do banco (OFX) em poucos minutos

Importar o extrato do banco é o jeito mais rápido de manter suas contas em dia no PLANO. Em poucos minutos, todas as entradas e saídas do mês aparecem organizadas, com categoria sugerida e sem lançamentos repetidos.

O que é o arquivo OFX

OFX é um formato padrão que quase todos os bancos oferecem para baixar o extrato. Ele traz data, valor e descrição de cada movimentação. O PLANO também aceita CSV e PDF, mas o OFX é o mais preciso.

Passo 1: baixe o extrato OFX no seu banco

Cada banco guarda a opção em um lugar diferente. Escolha o seu banco abaixo e siga o passo a passo:

Dica: esse mesmo guia aparece no sistema, no link Como baixar meu OFX?, logo abaixo do campo do arquivo.

Passo 2: envie o arquivo no PLANO

Abra Contas e clique em Importar extrato. Depois:

1. Em Conta deste extrato, escolha a conta do banco que gerou o arquivo.
2. Em Arquivo, selecione o OFX que você baixou.
3. Confira o Nome do titular no extrato. Pix enviados ou recebidos com esse nome entram como transferência entre suas contas, e não como receita ou despesa.
4. Clique em Ler movimentos.

O arquivo é lido dentro do seu navegador. Nada é gravado antes de você confirmar.

Passo 3: revise os movimentos

O PLANO mostra uma tabela com cada movimento e já separa o que é Receita, Despesa, Transferência ou o que deve ser Ignorado.

• A inteligência artificial sugere a categoria e a subcategoria de cada linha. Você pode trocar qualquer uma.
• Movimentos que já foram importados antes aparecem com um aviso, para evitar duplicidade.
• Em transferências, escolha a outra conta envolvida.
• Mudou o nome do titular? Clique em Reclassificar.

Passo 4: conclua a importação

Clique em Importar movimentos. O PLANO grava tudo e mostra um resumo com quantas receitas, despesas e transferências entraram. Pronto: seu saldo e seus gráficos já estão atualizados.

Dica

Importe o extrato uma vez por semana. Fica rápido e o saldo no app sempre bate com o do banco.

Ainda preenche planilhas à mão? Entenda por que automatizar faz tanta diferença no artigo Adeus planilhas manuais: como automatizar a gestão das suas finanças.