Do cafezinho aos dividendos: Por que você precisa centralizar investimentos e despesas

Quantos aplicativos financeiros você tem instalados no celular hoje? Um para a conta corrente, outro para o cartão de crédito e, pelo menos, mais um da corretora de valores para acompanhar seus investimentos.

Essa dispersão gera um grande problema: você nunca tem uma visão clara e unificada do seu verdadeiro patrimônio.

O problema da dispersão financeira

Quando você separa a gestão do seu fluxo de caixa (contas a pagar) da gestão do seu patrimônio (investimentos), fica difícil saber se o dinheiro que sobrou no fim do mês é suficiente para atingir a sua meta de construção de riqueza.

A Visão Global: Saúde Financeira Completa

A verdadeira inteligência financeira acontece quando você olha para o todo. Você precisa saber não apenas para onde o seu dinheiro está indo, mas também como ele está trabalhando para você.

É por isso que o PLANO Orçamentário possui um módulo dedicado exclusivamente para a sua carteira de investimentos. Em uma única tela (o seu Dashboard), você consegue ver o gráfico de evolução das suas despesas e, logo ao lado, a evolução dos seus aportes.

Controle inteligente na prática

Se você investe na Bolsa de Valores, pode consultar suas negociações na Área do Investidor da B3 (ou na sua corretora) e lançar seus aportes no PLANO em poucos cliques: basta digitar o ticker e o sistema busca o nome, o logo e a cotação do ativo. O sistema permite que você acompanhe aportes por ticker (como as suas ações ou FIIs favoritos), veja quanto destinou para renda fixa e acompanhe se a meta daquele ano está sendo atingida.

Assim, o dinheiro que você economiza na aba de despesas aplicando a regra do ‘Orçado vs. Realizado’ ganha um propósito claro.

Centralize a sua vida financeira e acompanhe do cafezinho aos dividendos na mesma plataforma!